美國東部時(shí)間11月25日盤前，華人地區(qū)領(lǐng)先的美港股券商老虎證券(NASDAQ：TIGR)發(fā)布了截至2020年9月30日的第三季度未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。報(bào)告期內(nèi)，公司營收達(dá)3804萬美元，同比大增148.2%，連續(xù)三個(gè)季度營收同比翻倍。期內(nèi)，公司的經(jīng)營效率和盈利能力也逐步提升，其經(jīng)營利潤達(dá)740萬美元，GAAP和non-GAAP凈利潤分別為380萬美元和530萬美元。本季度開戶客戶凈增14.2萬達(dá)到97.6萬，并隨后在10月末突破100萬大關(guān);入金客戶凈增4.7萬達(dá)到21.5萬，新增入金客戶是去年同期的7倍，均創(chuàng)下史上最快季度增速。客戶資產(chǎn)總額達(dá)到109億美元，同比增長188.1%，環(huán)比增長31.8%。
老虎證券創(chuàng)始人及CEO巫天華表示：“從產(chǎn)品上線到100萬開戶客戶老虎僅用了五年時(shí)間，發(fā)展速度創(chuàng)美港股券商之最。五年間，老虎經(jīng)歷了三大里程碑式的轉(zhuǎn)變：一是從依賴外部清算到實(shí)現(xiàn)自我清算，目前已有10%以上的客戶的美股交易通過老虎自清算;二是從華人地區(qū)走向全球，現(xiàn)已進(jìn)入美國、新加坡、新西蘭市場展業(yè);三是從純零售轉(zhuǎn)變?yōu)楹w經(jīng)紀(jì)、投行、ESOP、財(cái)富管理的全業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)券商。100萬客戶是新的起點(diǎn)，未來，隨著以上三大維度的突破不斷加深，我們非常有信心服務(wù)全球更多國家和地區(qū)的企業(yè)和投資者，繼續(xù)走在互聯(lián)網(wǎng)券商前列。”
新增入金客戶為去年同期7倍 截至10月開戶客戶突破100萬
三季度老虎證券營收達(dá)3804萬美元，比去年同期增長148.2%，已連續(xù)三季度實(shí)現(xiàn)三位數(shù)同比增幅。其中，傭金收入約為1948萬美元，同比增長211.9%。利息相關(guān)收入為980萬，同比增長25.6%。公司整體交易規(guī)模達(dá)628億美元，同比增長143.8%。
三季度老虎證券推出小鵬汽車、理想汽車、貝殼找房等7個(gè)美股打新項(xiàng)目，并保持了在項(xiàng)目質(zhì)量、獲配份額、中簽分配體驗(yàn)上的優(yōu)勢，依舊是投資者首選的美股打新平臺。理想汽車IPO中，數(shù)萬名投資者通過老虎“一鍵打新”，刷新了其平臺上美股IPO認(rèn)購的歷史新高，零售訂單達(dá)8.77億美元。
同時(shí)，為方便投資者足不出戶，輕松交易全球優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，期內(nèi)公司上線了港股期權(quán)、美股指數(shù)期權(quán)、新加坡股票、澳股等全新交易品種，受到機(jī)構(gòu)及高級投資者關(guān)注。目前，老虎證券一個(gè)賬戶可交易美股、港股、澳股、星股、A股通、期貨、基金等一系列金融產(chǎn)品，為覆蓋最全市場行情及交易品種的美港股券商。
在今年重點(diǎn)布局的財(cái)富管理一側(cè)，公司持續(xù)完善產(chǎn)品和服務(wù)。期內(nèi)，公司上線了機(jī)構(gòu)版“閑錢管家(Cash Plus)”，得益于底層資產(chǎn)投資邏輯及項(xiàng)目運(yùn)營穩(wěn)定性的持續(xù)優(yōu)化，開通人數(shù)環(huán)比增長逾3倍，資產(chǎn)規(guī)模增長超2倍;“基金超市(Fund Mall)”也進(jìn)一步將投資門檻降至100美金，并增加定投功能，期內(nèi)線上基金已擴(kuò)充至133支，與高盛等近30家基金公司達(dá)成合作，期內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模環(huán)比增長超3倍，使用人數(shù)增長超2倍。
憑借美股打新、產(chǎn)品深耕等多項(xiàng)優(yōu)勢，截至三季度，老虎證券開戶客戶凈增14.2萬達(dá)97.6萬，并隨后在10月末突破100萬大關(guān)，入金客戶凈增4.7萬達(dá)到21.5萬，新增入金客戶是去年同期的7倍，再創(chuàng)史上最快季度增速。
基于百萬量級的優(yōu)質(zhì)投資者，公司旗下老虎社區(qū)也逐漸成為美港股上市公司的IR傳播重地，期內(nèi)已有拼多多、特斯拉、百度、網(wǎng)易、美團(tuán)、斗魚、小米等近百家企業(yè)已開通老虎企業(yè)號。其中，特斯拉在“電池日”入駐老虎，以文字+視頻的形式展示了其在可持續(xù)能源領(lǐng)域的最新成果，短時(shí)間內(nèi)即收獲了近43萬粉絲，反響熱烈。此外，特斯拉還聯(lián)合老虎證券推出“預(yù)約試駕，送30天免傭卡”的活動(dòng)，讓投資者有機(jī)會(huì)親身體驗(yàn)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)品牌和IR的雙贏。
國際化加速：深耕新加坡市場 海外占兩成新增入金客戶
值得注意的是，老虎證券在國際化一側(cè)進(jìn)展迅速。今年正式進(jìn)入美國、新加坡、新西蘭市場展業(yè)后，本季度海外入金客戶數(shù)已經(jīng)占到新增入金客戶數(shù)的20%。巫天華表示，相信未來12-24個(gè)月內(nèi)，包括新加坡在內(nèi)的海外客戶能占到公司新增入金客戶的一半以上。
本季度，老虎證券在新加坡市場表現(xiàn)尤為突出。作為世界重要的國際金融市場之一，新加坡不僅高度開放、監(jiān)管高效、體制透明，其投資者質(zhì)量也相對較高。自今年一季度進(jìn)入當(dāng)?shù)匾詠?，公司已推出自研交易軟件，憑借更流暢的開戶入金流程、更低傭金、更好的交易體驗(yàn)等優(yōu)勢，很快獲得投資者關(guān)注。
同時(shí)，為了使產(chǎn)品更加貼合當(dāng)?shù)赜脩?，公司為新加坡組建了本地化管理運(yùn)營團(tuán)隊(duì)，并通過科技與研發(fā)投入增加了英文資訊等功能，并搭建了英文客服團(tuán)隊(duì)。此外，老虎證券也成為新加坡為數(shù)不多支持美股打新的券商，理想汽車、貝殼找房、小鵬汽車等新股受到當(dāng)?shù)赝顿Y者青睞。
另一方面，與進(jìn)入新加坡市場的其他互聯(lián)網(wǎng)券商不同的是，老虎證券在當(dāng)?shù)剡€提供新加坡股票、期貨、REITs等交易服務(wù)，相關(guān)產(chǎn)品交易量在快速增長。期內(nèi)，公司還推出了全球基金投資服務(wù)，為當(dāng)?shù)赝顿Y者提供便捷、合規(guī)、超低門檻的基金產(chǎn)品。
巫天華表示，公司在新加坡市場表現(xiàn)超出預(yù)期，三季度入金客戶數(shù)環(huán)比增長超3倍，我們長期看好新加坡市場的發(fā)展?jié)摿Α９緦⒊掷m(xù)與新加坡交易所(SGX)密切合作，共同促進(jìn)新加坡資本市場的創(chuàng)新發(fā)展。
投行承銷5宗中概美股IPO ESOP新增23家企業(yè)客戶
三季度，公司以投行、ESOP等機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)為主的其他收入達(dá)876萬美元，同比增長近6倍，呈爆發(fā)式增長。
投行一側(cè)，繼五月金山云在納斯達(dá)克上市后，中國公司在三季度迎來過去幾年最好的赴美IPO時(shí)點(diǎn)。期內(nèi)老虎證券共參與7宗中概美股IPO發(fā)行，其中理想汽車、小鵬汽車、藍(lán)城兄弟等5宗為承銷項(xiàng)目，承銷數(shù)量繼續(xù)領(lǐng)跑中資投行。值得注意的是，公司也是唯一同時(shí)承銷理想汽車和小鵬汽車的券商，其服務(wù)新經(jīng)濟(jì)的投行定位正逐步受到更多投資人和市場認(rèn)可。
從數(shù)據(jù)來看，憑借極強(qiáng)的機(jī)構(gòu)覆蓋優(yōu)勢和零售網(wǎng)絡(luò)，在小鵬汽車、貝殼找房、理想汽車中，老虎證券貢獻(xiàn)訂單額分別達(dá)到24億、9.6億、18.87億美元，屢屢刷新自身認(rèn)購額記錄。
同時(shí)，隨著投研等新增牌照落地，老虎證券的投行服務(wù)半徑和深度也在不斷擴(kuò)展。在理想汽車IPO中，老虎明星分析師在路演前為發(fā)行人組織了幾十余場線上PDIE(投資者教育會(huì)議)，其對中國造車新勢力的競爭格局分析和前景判斷得到美國機(jī)構(gòu)投資者的積極反饋。而在小鵬汽車IPO中，公司牽頭引薦了多個(gè)戰(zhàn)略投資者并助推其與頭部地產(chǎn)商聯(lián)動(dòng)，成功創(chuàng)造了商業(yè)共贏。此外，公司在本季度開始發(fā)布研究和評級報(bào)告，目前已覆蓋特斯拉、蔚來、理想汽車、小鵬汽車、B站、聲網(wǎng)、藍(lán)城兄弟等7家美股公司。
另一方面，老虎在B端ESOP(員工期權(quán)管理計(jì)劃)業(yè)務(wù)上的長期投入也迎來收獲期，本季度新增23家企業(yè)客戶，為史上最高增速，簽約客戶包括理想汽車、逸仙電商(完美日記母公司)、知乎、聲網(wǎng)、周黑鴨、一起作業(yè)、和鉑醫(yī)藥、秦淮數(shù)據(jù)、洪恩教育等，美股、港股市場累計(jì)服務(wù)客戶已近百家。
與其他服務(wù)商不同的是，老虎證券在ESOP一側(cè)除了有技術(shù)和自研系統(tǒng)優(yōu)勢，其專業(yè)團(tuán)隊(duì)能綜合人力、法務(wù)、財(cái)務(wù)、稅務(wù)四大核心因素，量體裁衣設(shè)計(jì)更適合中國公司的激勵(lì)方案。反映到數(shù)據(jù)上，今年截至三季度末共有約25家中概股赴美上市，其中約4成為老虎ESOP客戶，老虎ESOP逐漸成為上市公司優(yōu)先選擇的股權(quán)激勵(lì)合作伙伴。
與此同時(shí)，ESOP反哺經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的作用也持續(xù)凸顯，三季度新增入金客戶中約有超15%來自ESOP客戶。
自清算客戶超10%取得里程碑式突破
去年7月，老虎證券通過收購美國老牌券商Marsco取得自清算牌照，成為最早獲得該牌照的互聯(lián)網(wǎng)券商之一。
結(jié)合Marsco三十年的券商執(zhí)行和清算經(jīng)驗(yàn)，公司在今年加速推進(jìn)自研和系統(tǒng)整合，目前已取得里程碑式突破，成為最早進(jìn)行自清算的中資券商。巫天華表示：“將Marsco納入老虎真正實(shí)現(xiàn)了從前臺到中后臺的自我研發(fā)，使老虎擁有了更深的技術(shù)壁壘。本季度10%以上客戶已經(jīng)通過Marsco自清算美股交易，包括所有美國本土新增客戶。”
上述突破對于老虎證券及整個(gè)中資互聯(lián)網(wǎng)券商行業(yè)具有重要意義。目前，絕大多數(shù)支持美股交易的中資背景券商依賴國外清算商提供清算。相較于A股和港股較為簡單的清算系統(tǒng)，美股的清算執(zhí)行更為復(fù)雜，此前業(yè)界鮮有自清算先例。
此次自清算取得突破，意味著老虎證券正式打通了美股交易、清算、結(jié)算和資產(chǎn)托管全流程，成為自清算券商。未來隨著自清算規(guī)模逐步擴(kuò)大，其將助推公司大幅降低清算成本，同時(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)其底層功能和靈活性，支持產(chǎn)品開發(fā)多種創(chuàng)新功能，助推公司在美國、新加坡、新西蘭等在內(nèi)的更廣泛國家和地區(qū)提供一流的產(chǎn)品和交易體驗(yàn)。
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