在“金融+科技”大趨勢推動(dòng)下，傳統(tǒng)金融面臨國家政策與市場的雙輪驅(qū)動(dòng),金融行業(yè)開啟了數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程。作為企業(yè)的重要資產(chǎn)，數(shù)據(jù)是價(jià)值堪比石油的基礎(chǔ)性戰(zhàn)略資源，創(chuàng)造數(shù)據(jù)價(jià)值逐漸成為金融企業(yè)的核心競爭力。如何從海量數(shù)據(jù)中快速獲取有價(jià)值的信息，洞察內(nèi)部規(guī)律，支持業(yè)務(wù)決策，最終實(shí)現(xiàn)將合適的產(chǎn)品與服務(wù)準(zhǔn)確、快速地傳遞給合適的客戶，成為金融企業(yè)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)。
作為信息高度集中的行業(yè)，基金行業(yè)在數(shù)字化方面起步較早，已有許多的基金公司建立了自己的數(shù)據(jù)倉庫以及數(shù)據(jù)分析平臺(tái)，“數(shù)字化業(yè)務(wù)”的美好畫卷似乎已經(jīng)展開，只待提筆勾勒。
然而現(xiàn)實(shí)中，數(shù)字化轉(zhuǎn)型卻沒那么容易，仍需面對(duì)許多不斷涌現(xiàn)的新問題?；鹌髽I(yè)如何描摹一幅精致的“數(shù)字化業(yè)務(wù)”工筆畫成為了新的難題。本文將以Smartbi重點(diǎn)客戶某基金公司為例，給大家詳細(xì)介紹該基金公司是如何借助Smartbi大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化賦能。
01 基金公司信息化建設(shè)背景
一、海量數(shù)據(jù)無法充分利用
一直以來，該基金公司都很重視內(nèi)部IT應(yīng)用系統(tǒng)的建設(shè)和發(fā)展。隨著各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)的陸續(xù)上線，系統(tǒng)里開始源源不斷產(chǎn)生新的數(shù)據(jù)。海量數(shù)據(jù)難以管理，無法充分利用，導(dǎo)致企業(yè)高層無法及時(shí)根據(jù)數(shù)據(jù)作出相應(yīng)的決策。
二、系統(tǒng)脫節(jié)，產(chǎn)生數(shù)據(jù)“孤島”
系統(tǒng)各自為政，現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)缺乏集中管理和共享，系統(tǒng)間出現(xiàn)脫節(jié)，企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)交互存在障礙，不符合企業(yè)管理的要求，數(shù)據(jù)“孤島”現(xiàn)象較為嚴(yán)重。
三、技術(shù)依賴，無法實(shí)現(xiàn)“我的數(shù)據(jù)我做主”
業(yè)務(wù)人員不具備寫SQL代碼、操作數(shù)據(jù)倉庫的能力，報(bào)表數(shù)據(jù)需求依賴技術(shù)人員的支撐，需求響應(yīng)不及時(shí)，業(yè)務(wù)人員數(shù)據(jù)獲得感不強(qiáng)。
該基金公司內(nèi)部開始選型各種BI工具。經(jīng)過反復(fù)比較和評(píng)估，最終選擇了Smartbi一站式大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)。該平臺(tái)不僅功能強(qiáng)大，可以滿足集團(tuán)的業(yè)務(wù)需求。更重要的是，Smartbi的學(xué)習(xí)曲線更為平緩，員工無需長時(shí)間的學(xué)習(xí)和適應(yīng)即可快速上手，甚至無需專門的培訓(xùn)即可讓每個(gè)人獲得自助式數(shù)據(jù)分析的能力。
02 基金公司信息化建設(shè)歷程
一、總體架構(gòu)
從數(shù)據(jù)分析的目的導(dǎo)向入手，對(duì)全公司的分析指標(biāo)進(jìn)行梳理，以整合數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，把分散在各系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集到Smartbi平臺(tái)上，通過平臺(tái)提供的分析工具對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行加工，形成各類報(bào)表和指標(biāo)，快速生成有價(jià)值的決策支持信息，并通過可視化展現(xiàn)工具直觀、高效地將這些信息推送到管理層面前，輔助領(lǐng)導(dǎo)快速實(shí)時(shí)做出判斷和決策，優(yōu)化流程，精準(zhǔn)定位。
二、主題分析
通過前期的調(diào)研和溝通，結(jié)合該基金公司的核心業(yè)務(wù)，最終設(shè)計(jì)了KPI分析、渠道分析、投產(chǎn)分析、業(yè)績分析、產(chǎn)品分析、利潤分析等六大主題模塊，全面涵蓋到基金行業(yè)的各個(gè)業(yè)務(wù)范圍。
三、 指標(biāo)體系舉例
1、利潤分析
分析各條線各月和年度的收入、支出、利潤走勢情況，并分析該團(tuán)隊(duì)本月和本年度子類明細(xì)數(shù)據(jù)。通過各項(xiàng)數(shù)據(jù)走勢，分析企業(yè)經(jīng)營成果和獲利能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并作出相應(yīng)的調(diào)整或補(bǔ)救。
2、投產(chǎn)分析
分析不同團(tuán)隊(duì)各月的收入、支出、利潤走勢情況，并分析該團(tuán)隊(duì)這個(gè)月子類明細(xì)數(shù)據(jù)。通過投產(chǎn)分析幫助團(tuán)隊(duì)抓管理，降耗損，減少成本開支，提高企業(yè)產(chǎn)品的競爭力和預(yù)測能力，同時(shí)也為企業(yè)的管理體制、經(jīng)營方式、組織形式、運(yùn)行機(jī)制改革提供了參考數(shù)據(jù)。
3、渠道分析
分析各個(gè)渠道銷售的規(guī)模和份額情況，通過雙向?qū)Ρ葘徱暪静煌赖匿N售狀況。提供差異化的渠道建設(shè)，通過做廣、做深、做強(qiáng)和做精渠道來確立渠道核心競爭力，并不斷強(qiáng)化渠道營銷服務(wù)功能，借此提升綜合業(yè)務(wù)水平。
03 亮點(diǎn)創(chuàng)新
● 通過統(tǒng)一報(bào)表平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集中管理，更好的保證數(shù)據(jù)的一致性，消除數(shù)據(jù)孤島，快速響應(yīng)報(bào)表應(yīng)用需求。
● 建立公司級(jí)指標(biāo)體系，實(shí)現(xiàn)指標(biāo)數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)、動(dòng)態(tài)更新，有效支撐和推進(jìn)業(yè)務(wù)人員基于指標(biāo)的數(shù)據(jù)加工和應(yīng)用。
● 基于業(yè)務(wù)中心數(shù)據(jù)集市及指標(biāo)集市提供面向主題的自定義報(bào)表、敏捷分析等分析，滿足業(yè)務(wù)上個(gè)性化報(bào)表需求。
04 項(xiàng)目價(jià)值
Smartbi項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)以客戶滿意度為標(biāo)準(zhǔn)，以交付高質(zhì)量項(xiàng)目為使命，協(xié)助客戶打通數(shù)據(jù)生產(chǎn)、加工、分析、利用的全鏈條，幫助客戶最大限度的挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)變現(xiàn)，讓數(shù)據(jù)成為新的利潤增長點(diǎn)。同時(shí)，項(xiàng)目落地了更加靈活的運(yùn)營監(jiān)控平臺(tái)，輔助管理進(jìn)行決策，增強(qiáng)了企業(yè)的適應(yīng)能力，也提高了決策的成功率。
申請(qǐng)創(chuàng)業(yè)報(bào)道，分享創(chuàng)業(yè)好點(diǎn)子。點(diǎn)擊此處，共同探討創(chuàng)業(yè)新機(jī)遇！
